Fonds d'investissement

Fort du constat de la première édition, la commission Développement Economique Durable" de l'UPE 06 a souhaité apporter une réponse forte au besoin de financement des entreprises innovantes : BA06 ACCOMPAGNEMENT ET INVESTISSEMENT.

Une communication de la Commission Européenne a relevé que les PME se situaient dans une position stratégique pour appuyer la croissance, l'innovation et renforcer la compétitivité des économies européennes. C'est pourquoi la question de l'accès des PME à une offre de financement complète et variée, apportant une couverture à l'ensemble de leurs besoins, devient centrale tant au niveau européen que territorial.

L'UPE 06 a bâti son programme sur 3 axes majeurs : l'attractivité du territoire, la compétitivité des Entreprises, l'excellence des Ressources Humaines.

Sa commission "Développement Economique Durable" a considéré que le développement du territoire passait nécessairement, au vu des profonds changements règlementaires (Grenelle environnement, ISF, Grand Emprunt...) et des changements des besoins (DD, TIC, Bien-être, usages...) par une maîtrise éthique de la chaîne de l'innovation.

Fort de ces constats, l'UPE06 propose aujourd'hui de participer à cette maîtrise de la chaîne de l'innovation pour la croissance des entreprises et du territoire avec l'ensemble des partenaires en initiant une démarche d'action nouvelle et globale pour le département :

BA06 ACCOMPAGNEMENT ET INVESTISSEMENT

Le département des Alpes-Maritimes est un réel creuset d'entreprises innovantes à fort potentiel de croissance qui ont un besoin de financements en fonds propres, leviers indispensables aux aides publiques et aux prêts bancaires, pour mener à bien leur projet. Les contreparties pour les Alpes-Maritimes sont plus de 1000 emplois directs annuels et une dynamique innovante contagieuse pour tout le tissu économique.

Pourtant rares sont les structures qui s'engagent dans le financement des jeunes entreprises via le capital investissement (private equity) principalement pour les investissements compris entre 50K€ et 1,5 M€. Les business modèles financiers actuels des Alpes-Maritimes ne permettent pas de satisfaire les besoins, et les professionnels sont convaincus que la solution doit être de proximité et accentuée sur le management entrepreneurial. Ce principe a déjà été appliqué avec succès dans les villes de Marseille, Lille, Lyon, Nantes, Montpellier, Grenoble, Nancy…

Afin de répondre aux besoins des entreprises à fort potentiel tout en maitrisant la prise de risque et les frais de gestion, BA06 considère que la maitrise de l'investissement passe par un nouveau business modèle privilégiant l'ACCOMPAGNEMENT entrepreneurial solidaire permettant aux créateurs de passer avec succès au stade d'entrepreneur. Cet accompagnement repose sur des sélections dont les critères reposent sur le dirigeant, le produit et le potentiel de croissance. LES DIAGNOSTIQUES préalables montreront les forces/faiblesses des projets et un accompagnement ciblé et spécifique sera alors proposé.

Ce processus d'accompagnement managérial garantit au mieux la prise de risque inhérente, et nous avons prévu un taux d'échec inférieur à 20%.

Afin de sécuriser le processus de décisions et diminuer le cout de gestion les différents documents seront standardisés. La gestion du fonds sera confiée à une société spécialisée, reconnue nationalement, garantissant respect de la réglementation, agrément AMF, choix final des investissements, informations aux investisseurs… L'organisation globale sera mise en place avec 2 cabinets juridiques spécialisés locaux sur ces types de montage.

EN CONCLUSION

L'objectif est donc d'investir en fonds propres dans une quarantaine d'entreprises pour un montant unitaire de 50 à 1000 k€ au travers d'un fonds d'investissement de 10 M€ minimum en prévoyant un TRI annuel de 12% moyen sur 5 ans.

Nous prévoyons aussi un accompagnement de sortie (LMBO, Bourse, rachat, …) dès que les entreprises peuvent continuer à se développer avec d'autres partenaires présents sur ce segment.

Cela répond à l'attente du territoire très riche des AM et permettra de bénéficier au mieux des aides publiques qui sont toutes conditionnées aux fonds propres des entreprises.

Téléchargez ici le dossier de présentation complet du fonds d'investissement BA06.